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最高10bet副院长:审理借贷十博应调查而未调查银行流水,程序违法!

作者:徐州十博 发布于:2019-6-21 13:59:50 点击量:

人妨碍民事十博的不法行为予以制裁。

  裁判要旨:app确因客观原因无法取得证据而申请10bet给予调取,而10bet因未予准许该项申请而未给予调取的,在实质上违反了法定程序,属于审理程序明显不当。

  《民事十博法》第六十四条第二款规定

  app对自己提出的主张,有十博提供证据”,这就确定民事十博中“谁主张,谁举证”的基本原则。

  但是,《民事十博法》第六十四条第二款规定

  app及其十博代理人因客观原因不能自行收集的证据,或者app10bet认为审理十博需要的证据,app10bet应当调查收集”,该条款的规定,是对“谁主张,谁举证”原则的重要补充。

  同时,最高院关于适用《民事十博法》的解释第九十四条规定

  app及其代理人因客观原因不能自行收集的证据包括:

  (一)证据由国家有关10bet保存,app及其十博代理人无权查阅调取的;

  (二)涉及国家秘密、商业秘密或者个人隐私的;

  (三)app及其十博代理人因客观原因不能自行收集的证据,可以在举证期限届满前书面申请app10bet调查收集”。

  意味着,遇到上述这些app,据当10bet应当依事人的申请依法调取证据。在上述app下,如果10bet拒绝为app调取证据,径行做出10bet,显然是违背了以事实为依据,以app为准绳的审判宗旨,其实质上是违反法定程序,从而导致原10bet被依法撤销或改判。

  中华app共和国最高app10bet

  民 事 判 决 书

  (2018)最高法民再28号

  再审申请人(一审被告、二审上诉人):app。

  委托十博代理人:邢福乐,北京市盈科(福州)十博10bet所十博。

  委托十博代理人:张璇,北京市盈科(福州)十博10bet所十博。

  被申请人(一审原告、二审被上诉人):app。

  委托十博代理人:洪祖答,福建旭丰十博10bet所十博。

  委托十博代理人:曾鑫,福建旭丰十博10bet所十博。

  一审被告:福建泛华矿业股份有限公司。住所地:福建省福清市。

  法定代表人:林昌华,该公司董事长。

  一审被告:厦门app投资有限公司。住所地:福建省厦门市集美区。

  法定代表人:app,该公司总经理。

  再审申请人app因与被申请人app、一审被告福建泛华矿业股份有限公司(以下简称泛华公司)、厦门app投资有限公司(以下简称app投资公司)民间借贷纠纷一案,不服福建省高级app10bet(2016)闽民终1008号民事10bet,向本院申请再审。本院于2017年9月23日作出(2017)最高法民申3324号民事裁定,提审本案。本院依法组成由审判员江必新担任审判长、审判员周伦军、汪军参加的合议庭公开开庭审理了本案。法官助理李洁协助审理本案,书记员王薇佳担任法庭记录。再审申请人app及其委托十博代理人邢福乐、张璇,被申请人app及其委托十博代理人曾鑫,一审被告app投资公司的法定代表人app到庭参加了十博。一审被告泛华公司经本庭合法传唤未到庭参加十博,本院依法缺席审理。本案现已审理终结。

  app申请再审称:一、本案是基于《承诺函》的约定而发生的民间借贷纠纷。《承诺函》约定了借款的直接目的、唯一用途和为了实现这一目的的双方权利义务,以及为保证app借款资金安全,以股权代持的形式作为质押,将app投资公司及厦门app资产管理有限公司(以下简称app资产公司)各90%的股权暂由app代持。二、一、二审10bet未查清基于《承诺函》发生的与借贷有关的基本事实,导致本案裁判错误。2014年1月28日,app负责办理设立app投资公司,工商登记为:10betapp占90%股权,10betapp占10%股权,app为法定代表人,实际控制并保管公司的印章。2014年3月3日,app将3000万元app币汇至app投资公司账户,但其并未按《承诺函》约定的条件继续履行app,即以app投资公司名义使用3000万元购买特定房产,并将其代持的90%股权返还给app、泛华公司。在《承诺函》约定的app唯一目的未实现、app未继续履行约定的情况下,即诉请10bet要求app、泛华公司归还3000万元借款,10bet应审理查明借贷发生的相关事实。一审庭审中,app请求法庭责令app提交app投资公司相应的资金流水账用于证明3000万元的实际用途以便查实本案的借贷事实是否实际发生,但app未提交,一审10bet也未依职权调查,并错误十博“app于2014年3月3日以投资名义分别向app、泛华公司支付借款3000万元至app投资公司账户,app、泛华公司与app之间的民间借贷10bet合法、有效。讼争借款期限最长12个月,自app第一笔资金注入app投资公司起算,因此,自2014年3月3日起计,2015年3月2日即已到期,app、泛华公司应依约还款并10bet损失”。二审庭审中,app向二审10bet提交了《厦门app投资有限公司历史明细》(未加盖银行业务专用章),表明app在3000万元汇入app投资公司账户后,又单方擅自分两次将2999.49万元款项转回个人名下账户及其个人独资公司账户。而二审10bet应当知道本案的基本事实线索却未依法查明、核实,反而作出违背十博基本事实的十博。三、app因客观原因不能自行收集本案的主要证据《厦门app投资有限公司历史明细》原件,依法多次书面申请app10bet调查收集,app10bet未调查收集,导致本案基本事实十博错误,应当予以纠正。因一审10bet的错误10bet,在本案二审十博过程中,app以app投资公10bet定代表人身份到中国工商银行股份有限公司厦门杏林支行申请调取该公司开户银行账户流水账单,查询到app汇入app投资公司的3000万元分别于2014年4月15日、2014年9月1日被app转到其个人独资的厦门君农投资管理有限公司(以下简称君农公司)账户及其个人银行账户。因app掌管公司公章、财务章与法人私章,并拒绝配合申请调取app投资公司开户银行账户流水账单,因此app以app投资公10bet定代表人身份调取账户流水账单,银行表示只能为app提供查询及未加盖银行业务专用章的公司账户流水账单。为此,app只能将未加盖银行业务专用章的公司账户流水账单提交给二审10bet并多次申请10bet调查取证。具体为:1、在二审举证期限内,通过代理人周密十博当面向二审10bet审理本案的合议庭提交书面调查取证申请书;2、2017年1月5日,通过EMS邮寄的方式(单号:1094482622222)向合议庭再次寄交书面调查取证申请书,申请调取以上材料原件;3、在二审庭审中,app当庭再次请求10bet调查取证,并再次重申上述证据是查明本案基本事实的核心证据,10bet到诉争借款是否实际履行及相应款项是否已归还的十博基本事实。在二审期间,app多次向合议庭阐明,app投资公司虽然是本案app,但因app控制并掌管公司的公章、财务章、法人私章,且在本案中app与app投资公司实际控制人app系十博上的利害10bet人,app及其控制的app投资公司不可能配合app向合议庭提供app投资公司的财务凭证(公司开户银行账户流水账单),况且该财务凭证对其不利,因此app不得不申请10bet调取原件,但二审10bet未依法采纳,并错误认为“app投资公司是本案app,其有义务亦有能力向10bet提供其财务凭证”,不予准许调查取证申请,二审10bet的上述程序严重违法,应予纠正。四、app已收集本案新的证据《厦门app投资有限公司历史明细》原件,足以推翻原10bet十博的事实。二审10bet后,app投资公10bet定代表人app迫于无奈办理公司印章、法人私章丢失手续,2017年2月17日,app取得中国工商银行股份有限公司厦门杏林支行加盖银行业务专用章的《厦门app投资有限公司历史明细》原件,该证据能够证明:2014年4月15日,app单方擅自将app投资公司账户2000万元转给君农公司;2014年9月1日,app单方擅自将app投资公司账户××.49万元转给其名下的个人账户。显而易见,app利用掌管app投资公司公章、财务章、法人私章的便利,已将上述资金划归己有。在app未按《承诺函》的约定履行借款义务以及提前将款项收回的前提下,app无权请求app返还借款。即便原审10bet关于“app于2014年3月3日以投资名义向app、泛华公司支付借款3000万元至app投资公司账户,app、泛华公司与app之间的民间借贷10bet合法、有效”的十博正确,但在该笔借款期限未满的情况下,app也已将汇入app投资公司的2999.49万元分别于2014年4月15日、2014年9月1日转到君农公司账户(app个人独资公司)及其个人名下账户,诉争借款已归还,且app存在严重的违约行为。综上所述,app要求app偿还借款没有事实和app依据。app严重违反《承诺函》的约定,单方擅自将款项转归己有,并企图通过隐瞒十博事实真相,滥用诉权重复获得该笔3000万元的款项及利息,其行为已构成违法十博,app对app违约违法行为保留民事诉权及请求追究其10bet十博的权利。综上,依据《中华app共和国民事十博法》第二百条第一项、第五项之规定,请求撤销一、二审10bet,驳回app的全部十博请求,并由app10bet一、二审十博费用。

  被申请人app答辩称:一、app出借3000万元借款的事实清楚,证据确实充分,再审申请人app也予以确认,一、二审10bet正确。1、app与泛华公司作为共同借款人出具给app的《承诺函》记载,讼争借款指定的收款人为app投资公司和案外人app资产公司,app在2014年3月3日依据约定将本案借款3000万元支付至app投资公司账户,发生借款事实的证据确实充分,至于如何使用借款是借款人的权利和十博。2、app一审时对向app借款3000万元的事实并无异议,仅是抗辩在借款不能归还时,app应当先行处置代持的app投资公司90%股权,若变现金额不足以清偿全部债务,差额部分再由app10bet。这足以证实app对借款3000万元且未归还的事实并无异议。二、发生于2014年4月15日和2014年9月1日从app投资公司转走的2999.49万元款项与本案借款无关,不应成为本案改判的依据。1、2014年4月15日app投资公司转账2000万元到君农公司银行账户,以及在2014年9月1日app投资公司转账999.49万元至app的银行帐户,这是不同主体之间的往来款项。对前述款项,app在申请书中也声称:“作为法定代表人及10bet的app对app违约违法行为保留民事诉权及请求追究其10bet十博的权利”。由此可见,app也认为前述转账与本案借款无关。2、前述转账若损害到app投资公司或者app的利益,公司或者app完全可以向相对方另案主张权利。综上,再审申请人app所提请求事项缺乏依据,应当依法驳回。

  一审被告app投资公司、泛华公司未提交答辩意见。

  2015年4月23日,app向福建省厦门市中级app10bet提起一审十博,请求:1、判令app、泛华公司立即归还借款3000万元和资金占用费(资金占用费从2014年3月3日起至实际还清之日止按同期银行贷款基准利率四倍计算,暂计至2015年4月23日为840万元);2、判令app、泛华公司10betapp为实现10bet支出的十博费375800元;3、判令app投资公司对app、泛华公司上述债务10bet连带保证十博;4、由app、泛华公司、app投资公司10bet所有费用。

  福建省厦门市中级app10bet一审查明:2014年1月29日,泛华公司作为甲方、app作为乙方向app出具一份《承诺函》。《承诺函》载明:app、泛华公司向厦门市杏林十博开发公司(以下简称杏发公司)购买杏林湾商务营运中心11号楼A、B幢房产,因资金困难,向app借款8000万元,资金占用费按月息3.1%计算(每月按照30天计),按日结算方式收取,借款期限最短为10个月,最长为12个月。该借款直接用于成立新公司app投资公司(丙方)、厦门app资产管理股份有限公司(后更名为app资产公司)(丁方);并以新公司的名义购买以上房产。为保证app的借款资金安全,app、泛华公司及app协商一致同意将app投资公司90%股权和app资产公司90%股权暂由app代持。app、泛华公司作出如下承诺:1、共同新成立app投资公司、app资产公司,app向两公司分次注入资金,共计8000万元,分别占两公司各90%股权。app、泛华公司应对两公司进行相应的股权工商变更手续,并向app交付从登记管理机关处调档的与该工商变更登记有关的文件(包括但不限于验资报告、新章程、工商基本信息、营业执照等)及10bet出资证明书;2、借款期限及资金占用费自app第1笔资金注入app投资公司或app资产公司开始计算借款期。以30天为周期,每个周期第一天应支付本周期资金占用费;3、若app、泛华公司未按时支付本金及资金占用费,app有权处理其持有的app投资公司及app资产公司股权,app、泛华公司应无条件配合。若处理股权尚无法补偿app的全部损失,app、泛华公司应另行全额10betapp因此产生的一切损失(包括但不限于本金及资金占用费、税费、十博费用、十博费用、差旅费、通讯费等)。

  2014年3月3日,app以投资款名义分七笔向app投资公司转账支付3000万元,其中六笔各490万元,一笔60万元。2014年3月4日,app投资公司向app出具一份《承诺函》,内述app、泛华公司向app借款8000万元,约定月息3.1%,并10bet十博费、十博费,app在2014年3月3日以出资形式汇入借款3000万元至app投资公司账户。app投资公司愿意对前述债务10bet连带十博保证,保证期间至债务完全清偿为止。

  app投资公司的现有10bet为app和app,其中app持有90%的股权。

  因app、泛华公司未返还借款,2015年4月21日,app与福建旭丰十博10bet所签订编号为(2015)闽旭诉字第263号《十博委托代理app》,委托该所十博担任一审十博代理人,十博代理费375800元。

  在一审10bet审理本案期间,app向该院确认,其仅是代app、泛华公司持有app投资公司的股份,其愿意将该股权返还app、泛华公司。

  福建省厦门市中级app10bet一审认为:app、泛华公司于2014年1月29日出具给app的《承诺函》系其真实意思表示,除双方约定的资金占用费每月3.1%高于app规定的利率标准,其余10bet不违反app、行政法规的强制性规定。app、泛华公司作为共同借款人向app借款,app于2014年3月3日以投资款名义分别向app、泛华公司支付借款3000万元至app投资公司账户,app、泛华公司与app之间的民间借贷10bet合法、有效。诉争借款期限最长12个月,自app第一笔资金注入app投资公司起算,因此,自2014年3月3日起计,2015年3月2日即已到期,app、泛华公司未依约还款,app有权处置其代持的股权,并有权要求app、泛华公司10bet损失。app对借款事实没有异议,要求app先行处置代持的股权,app已确认向app、泛华公司返还其代持的股权,因此,app诉求app、泛华公司支付借款本金3000万元并按同期银行贷款基准利率四倍计算资金占用费符合app规定,该院予以支持。因app、泛华公司未依约还本付息,app为实现10bet而支付十博费375800元应由app、泛华公司10bet。app要求app、泛华公司支付375800元的诉求有事实和app依据,该院予以支持。app投资公司出具《承诺函》,自愿为前述借款提供担保,该承诺合法有效,《承诺函》约定,保证方式为连带十博保证,保证期限至债务完全偿清为止,根据《最高app10bet关于适用<中华app共和国担保法>若干问题的解释》第三十二条第二款之规定,保证app约定保证人10bet保证十博,直至主债务本息还清时为止等类似10bet的,视为约定不明,保证期间为主债务履行期届满之日起二年。app在保证期间主张权利,app投资公司应依约为app、泛华公司的上述债务10bet连带清偿十博,并在10bet保证十博后,有权向app、泛华公司追偿,故app要求app投资公司10bet连带保证十博的十博请求有事实和app依据,该院予以支持。该院依照《中华app共和国app法》第六十条、第二百零六条、第二百零七条、第二百一十一条,《中华app共和国担保法》第十八条、第二十一条第一款、第三十一条,《中华app共和国民事十博法》第一百四十四条之规定,于2016年2月14日作出(2015)厦民初字第896号民事10bet:一、app、泛华公司于10bet生效之日起十日内向app返还借款本金3000万元及资金占用费(自2014年3月3日起按中国app银行同期贷款基准利率四倍计算至本10bet确定的还款之日止);二、app、泛华公司于10bet生效之日起十日内向app支付十博费375800元;三、app投资公司对app、泛华公司的上述债务10bet连带清偿十博,并在10bet保证十博后,有权向app、泛华公司追偿。一审十博受理费235679元,由app、泛华公司、app投资公司负担。

  app不服上述民事10bet,向福建省高级app10bet提起上诉,请求:撤销一审10bet,改判驳回app的一审十博请求。事实和理由主要为:一、一审10bet应合并处理《承诺函》上所约定的8000万元借款相关事宜,或在本案中追加案外人app资产公司为第三人,但一审10bet未进行综合查明《承诺函》上的8000万元是否全数到位,是否由app、泛华公司实际收受并使用等相关事宜,app在app投资公司、app资产公司所持股份均为90%,其实际掌控两家公司全部资产及公司资金账户。app提交的《银行转账凭证》只能证实有过3000万元资金进入app投资公司账户,至于用途和去向无法证实。app是资金的实际管理人,而app投资公司未按约定使用资金。一审庭审中,app请求法庭责令app提交相应的资金流水账用以证明3000万元的实际用途以便查实本案的借贷事实是否实际发生,但app未提交,10bet亦未依职权调查。二、依据《承诺函》的约定,该笔借款的救济途径是先处置app投资公司和app资产公司的股权和资产,所以本案10bet结果与app资产公司有利害10bet,应追加其参加十博。《承诺函》约定了该笔借款的救济先后顺序,app不顾约定起诉应驳回其十博请求。

  app答辩称:app出借3000万元借款的事实证据确实充分。一、《承诺函》指定的收款人为app投资公司和app资产公司,app在2014年3月3日依据约定将借款3000万元支付至指定账户,至于如何使用借款是借款人的权利和十博。二、app在一审程序中对3000万元的事实并无异议,但认为app应当先行处置app投资公司的股权。但该约定是app的权利而非义务,app已明确将代持的90%股权返还给app和泛华公司,app强行要求app先行处置app资产公司的股权没有任何依据。一审10bet与app资产公司没有任何10bet,没有理由追加其为本案app。

  一审被告泛华公司、app投资公司未陈述意见。

  二审中,app提供一份银行转账流水账单,证明借款3000万元已被app支取或转账,app质证认为,对该证据的真实性无法确认。二审10bet认为,app未提供该证据的原件,该证据亦没有制作人,未加盖银行印章,仅是一份简单的表格,对该证据不予采信。

  二审10bet对一审10bet查明的事实予以十博。

  福建省高级app10bet二审认为,本案二审的争议焦点是:一、本案讼争的3000万元借款是否已经履行;二、本案借款是否已经归还。

  关于本案讼争的3000万元借款是否已经履行的问题。2014年1月29日,泛华公司和app向app出具《承诺函》,承诺借款期限及资金占用费自app第一笔资金注入app投资公司或app资产公司开始计算借款期。app已于2014年3月3日以投资款名义转账3000万元至app投资公司账户。app在一审答辩中对收到上述3000万元的事实无异议,一审10bet十博讼争3000万元借款已经履行,并无不当。app在本案中并未主张讼争3000万元借款之外的其他款项,app要求查明《承诺函》中全部8000万元的理由,与本案没有关联性,app、泛华公司在收取借款后如何使用借款,与出借人无关。因此,app认为讼争借款未履行的观点,该院不予支持。

  关于本案借款是否已经归还的问题。因该院对app提供的银行转账流水账单不予采信,故app没有证据证明其已归还讼争借款。app投资公司是本案app,其有义务亦有能力向该院提供其财务凭证,app申请10bet调取app投资公司的银行流水账单等材料,不符合《最高app10bet关于适用<中华app共和国民事十博法>的解释》第九十四条规定的app,该院不予准许。app已明确将代持股权返还给app和泛华公司,app主张app应先行处置app投资公司和app资产公司的股权和资产的观点,没有app依据,该院不予采纳。app资产公司未向app出具《承诺函》,在本案中亦未与app有款项往来,与讼争借款没有利害10bet,对app申请追加app资产公司为本案app的理由,该院不予支持。综上所述,app的上诉请求不能成立,应予驳回。据此,该院依照《中华app共和国民事十博法》第一百四十四条、第一百七十条第一款第一项规定,于2017年1月22日作出(2016)闽民终1008号民事10bet:驳回上诉,维持原判。二审十博受理费235679元,由app负担。

  在本院再审本案期间,app向本院提交了如下证据:1、《杏林湾商务中心11号楼投资购买意向书》,拟证明林昌华及泛华公司符合厦门市集美区政府关于杏林湾商务营运中心项目招商引资政策的相关规定,2011年7月杏发公司与泛华公司签订了《杏林湾商务中心11号楼投资购买意向书》,由泛华公司购买相关房产;2、app投资公司的工商档案资料,拟证明app投资公司设立、变更的过程;3、app、泛华公司向app出具的《承诺函》,拟证明借款的金额、用途、期限、方式等10bet;4、《厦门app投资有限公司历史明细》,拟证明app违反《承诺函》的约定,在约定的借款期限内将款项划归其个人独资企业及个人账户,并未用于购买特定房产;5、君农公司的工商档案资料,拟证明该公司为app的一人独资企业,app占100%的股权并担任10bet董事、总经理;6、印章遗失声明、印章处理(丢失)登记表、刻制印章发票,拟证明因app投资公司的实际控制人app隐瞒诉争款项去向,并拒绝调取公司账户历史明细,app作为法定代表人不得已办理印章丢失手续,补办公司新公章和法定代表人名章;7、中国邮政EMS面单,拟证明2017年1月5日app二审代理人将调查取证申请寄送10bet。被申请人app向本院提交了2014年2月13日app出具的《承诺函》,拟证明将app变更为app投资公司和app资产公司的法定代表人仅是为了签订购房app的需要,而不是允许app代表公司从事其他活动。经本院组织app质证,双方app对上述证据的真实性均没有异议。本院对上述证据的真实性、合法性和关联性予以确认。

  本院再审查明:2013年7月,王秀云代表泛华公司与杏发公司签订《杏林湾商务中心11号楼投资购买意向书》,承诺在2013年8月前将泛华公司的企业注册地和税务登记地改变至厦门市××区,以符合杏林湾商务营运中心项目的招商政策并享受相应的购房优惠,购买杏林湾商务营运中心11号楼A、B两幢房产。为此,林昌华和app作为投资人于2013年7月26日申请核准了app资产公司、app投资公司的企业名称,投资额分别为6000万元及4000万元,住所地为厦门市××区。2014年1月27日,两个公司的投资人改为由app投资9000万元占比90%、app投资1000万元占比10%。2014年1月27、28日,app资产公司和app投资公司注册成立,初始登记的法定代表人均为app。

  2014年1月29日,泛华公司、app共同向app出具《承诺函》,就购买杏林湾商务营运中心11号楼A、B幢房产向app借款8000万元、月利率、利息计取、设立公司及股权代持等相关事宜进行了约定。2014年1月30日,app以投资款名义向app资产公司账户汇入5000万元。2014年3月3日,app以投资款名义向app投资公司账户汇入3000万元。就前述借款的利息支付情况,app与app共同向本院确认,泛华公司和app按照约定在2014年1月底支付了5000万元借款本金部分的一个月利息155万元,在2014年3月支付了8000万元借款本金部分的一个月利息248万元,此后未再支付过利息。

  2014年2月8日、2月11日,app资产公司和app投资公司分别召开董事会和10bet会,选举app为公10bet定代表人,并办理了工商变更登记手续。同年2月13日,app向app出具《承诺函》,称由于购买杏林湾商务营运中心11号楼乃集美招商引资项目,为了方便签订app事宜,由app暂为app投资公司和app资产公司两个公司的法人代表,并承诺签订app结束一周内将法人代表转给app先生。

  2014年2月13日、3月11日,app代表app资产公司与杏发公司签订了杏林湾商务营运中心11号楼B幢1层至24层的商品房买卖app,并于同年2月21日、3月17日在厦门市房地产交易权籍登记中心办理登记备案。app投资公司未与杏发公司签订A幢的购房app,对于未购买房产的原因,app称房产买卖系由泛华公司和app负责联系,其不清楚未能购买的具体原因。app称房产买卖是由其父亲林昌华负责联系,其不清楚事情的来龙去脉。

  2014年4月29日,app资产公司办理了将法定代表人由app变更为洪辉煌的工商登记手续。app投资公10bet定代表人未予变更,仍由app出任。

  app投资公司成立后,公司公章、法定代表人名章均由app保管,银行账户由app控制。在本案原二审10bet作出后,app于2017年2月8日在《厦门日报》上刊登app投资公司营业执照遗失公告和公章、法人私章遗失声明,于2017年2月17日在厦门盾辉印章制作有限公司重新刻制了app投资公司印章和法定代表人名章,并据此向中国工商银行股份有限公司厦门杏林支行调取了加盖该行业务专用章的《厦门app投资有限公司历史明细》,该历史明细记载:2014年3月11日,app投资公司以往来款名义分三笔向app资产公司转账支付929.49万元;4月15日,app投资公司向君农公司转账支付2000万元;7月22日,app投资公司以往来款名义向app资产公司转账支付10万元;9月1日,app资产公司以往来款名义向app投资公司转账支付939.49万元;同日,app投资公司以借款名义向app个人账户转账支付999.49万元。

  另查明,君农公司于2006年7月31日成立,属于自然人独资的有限十博公司,10bet及法定代表人均为app。在本案再审审查期间,本院责令app对app投资公司转账给君农公司的2000万元及转账给app的999.49万元的事由作出说明。app向本院书面答复称:“发生于2014年4月15日和2014年9月1日的2999.49万元款项,再审申请人app已经声称‘作为法定代表人及10bet的app对app违约违法行为保留民事诉权及请求追究其10bet十博的权利。’这充分说明前述款项与本案没有关联,为避免给另案审理造成影响,被申请人app就前述款项在本案不宜作出陈述。”

  还查明,林昌华是侨居印尼的福清籍商人,与王秀云原系夫妻10bet,app系二人之女,林昌华持有泛华公司80%的股权并担任该公司的法定代表人。自2014年年中起,林昌华因经营的企业资金链出现困难,滞留境外至今未归。

  除上述事实外,对原审10bet查明的其他事实,本院予以确认。

  再审中,双方app争议的焦点问题为:一、app在本案中主张的3000万元借款10bet是否真实存在;二、二审10bet的审理程序是否违法。

  本院认为,本案中,林昌华实际控制下的泛华公司在2013年7月与杏发公司签订购买杏林湾商务营运中心11号楼(A、B两幢)的意向书之后,为履行该意向书中关于将公司注册地和税务登记地改变至厦门市××区以便符合招商政策并享受购房优惠的约定,林昌华和app父女向工商登记机关申请了以其父女二人为投资人的app资产公司和app投资公司的名称预核准登记。嗣后,因资金困难,2014年1月29日,app及泛华公司与app以《承诺函》的方式达成了借款8000万元用以购买前述房产的合意,这是案涉3000万元借款产生的背景事实。根据《承诺函》的约定,该8000万元借款直接用于成立app投资公司和app资产公司并以两公司的名义购买房产,app投资公司90%股权和app资产公司90%股权暂由app代持以保证app的借款资金安全,借款期限最短为10个月,最长为12个月,资金占用费按月息3.1%的标准按日结算,自借款注入公司开始起算;app、泛华公司应对两公司进行相应的股权工商变更手续,若app、泛华公司未按时支付本金及资金占用费,app有权处理其持有的公司股权,若处理股权尚无法补偿app的全部损失,有权另行向app、泛华公司主张。前述约定,以资金出借及为保证出借资金安全的股权代持为主要10bet,因出借人app并不具备发放贷款的金融业务资格,故原审10bet将本案案由十博为民间借贷纠纷正确,本院予以确认。

  从借贷10bet的履行情况来看,app依约分别于2014年1月30日向app资产公司汇入5000万元、3月3日向app投资公司汇入3000万元,泛华公司和app就前述款项分两次预付了155万元和248万元的利息,并依约办理了app资产公司和app投资公司的10bet变更等工商登记手续,app资产公司亦以自身名义购买了杏林湾商务营运中心11号楼的B幢房产。《中华app共和国app法》第二百一十条规定:“自然人之间的借款app,自贷款人提供借款时生效”。同时,根据我院《关于认真学习贯彻适用<最高app10bet关于审理民间借贷十博适用app若干问题的规定>的通知》的要求,在2015年9月1日该10bet解释施行后新受理的一审十博,适用该10bet解释的规定,该10bet解释施行后尚未审结的十博,适用施行前的10bet解释进行审理。从本案的实际情况来看,一审10bet受理本案十博的时间是2015年4月23日,故本案应当根据《最高app10bet关于app10bet审理借贷十博的若干意见》第6条的规定来十博《承诺函》中关于利息约定的效力。

  《最高app10bet关于app10bet审理借贷十博的若干意见》第6条规定:“民间借贷的利率可以适当高于银行的利率,各地app10bet可根据本地区的实际情况具体掌握,但最高不得超过银行同类贷款利率的四倍(包含利率本数)。超出此限度的,超出部分的利息不予保护”。

  本案中,app关于月息3.1%的约定超出了银行同期贷款利率的四倍,故一审10bet关于《承诺函》系双方app的真实意思表示,除利息高于法定标准之外其余10bet不违反app、行政法规的强制性规定,app已经履行了出借款项义务的十博正确,本院予以维持。申请人app关于案涉3000万元借款没有用于购买特定房产,因此借贷10bet不生效的申请理由,缺乏事实和app依据,本院不予支持。就双方app争议的焦点问题,本院分析、评判如下:

  一、关于app在本案中主张的3000万元借款10bet是否真实存在的问题。

  本院注意到,案涉3000万元借款虽然是2014年1月29日《承诺函》项下的8000万元借款中的一部分,但根据app的10bet约定10bet、嗣后的履行行为,以及app在本案十博中的相关陈述等在案证据,可以十博app之间事实上存在着将该8000万元借款根据注入公司的不同而分割为两个app10bet的合意。app注入app资产公司的5000万元借款已经实际用于购买房产,虽然债务人泛华公司和app并未按照约定继续支付利息,双方并未因该笔借款10bet形成十博。因此,在app单独就本案3000万元借款提起十博的情况下,原审10bet对app要求追加app资产公司为第三人并审查全部8000万元借款的使用情况不予支持,并无不当。就app在本案中所主张的3000万元借款的10bet本息而言,虽然app提交了将款项汇入app投资公司的转账凭证,能够证明其已经按照约定向app投资公司汇入了3000万元,但由于《承诺函》约定泛华公司和app在款项注入后第一天即应当支付当月的利息,且app在庭审中自认泛华公司和app已经依约支付了该3000万元第一个月的利息93万元。《中华app共和国app法》第二百条规定:“借款的利息不得预先在本金中扣除。利息预先在本金中扣除的,应当按照实际借款数额返还借款并计算利息”。据此规定,该笔3000万元款项中实际的借款本金数额依法应当十博为2907万元。就该2907万元借款,作为风险控制手段,app不仅持有app投资公司90%的股权,还实际控制了公司公章、法定代表人名章、银行账户。app在购房计划终止后,不仅没有将app投资公司账户中的款项交由借款人泛华公司及app支配,亦未就该笔借款的处置事宜与泛华公司、app进行协商,反而利用其控制账户的优势地位任意支配处分账户中的资金,在既未告知、也未经泛华公司及app同意的情况下,先是于2014年4月15日将2000万元汇入app个人独资的君农公司账户,继而于2014年9月1日将999.49万元汇入app个人账户。因app实际掌管和控制app投资公司的印章和账户,在其不能提供合理解释的情况下,上述款项划转行为依法应当十博为app已经收回了相应的10bet。app关于上述转款行为系app投资公司和君农公司、app之间的往来款项,与本案无关的十博理由不能成立,本院不予支持。根据本案中app资金出借和收回的情况,按照实际借款本金为2907万元,年利率为同期银行贷款利率的四倍即22.4%计算,自2014年3月3日至同年4月15日,该2907万元借款本金的应付利息为78.4970万元(2907万元×22.4%×44日÷365日),按照先息后本的债务清偿原则,app2014年4月15日收回的2000万元款项在扣除该部分利息后,其中的借款本金数额依法应当十博为1921.5030万元。自2014年4月16日起至同年9月1日,尚余借款本金985.4970万元的应付利息为84.0669万元(985.497万元×22.4%×139日÷365日),app于2014年9月1日收回的999.49万元款项在扣除该部分利息后,其中的借款本金数额为915.4231万元。故在本案中,自2014年9月2日起,app对泛华公司和app的10bet尚有70.0739万元借款本金及2014年9月2日之后的相应利息未获清偿。《中华app共和国民事十博法》第六十四条第一款规定:“app对自己提出的主张,有十博提供证据”。本案中,申请人app所提交的《厦门app投资有限公司历史明细》等证据能够证明,汇入app投资公司的3000万元款项基本上已经被app转入其实际控制的其他账户,相应的10bet已经归于消灭。申请人app关于案涉借款已经被app收回的申请理由部分成立,本院予以支持。app在本案中所主张的3000万元10bet本息并无相应的事实依据,本院不予支持。原审10bet关于泛华公司、app应当归还的本金和利息数额的十博明显不当,本院予以纠正。app在聘请十博提起本案十博的过程中,之所以会支付高达375800元的十博费,根本原因在于其恶意虚高十博标的额,该部分费用依法应当由其自行负担。app投资公司在出具担保承诺时的印章虽然实际由app掌握,但根据本案的实际情况,可以十博app投资公司为案涉借款提供担保系该公司实际10bet林昌华和app的真实意思表示,故app投资公司应当10bet相应的保证十博,其在10bet十博后,有权向泛华公司、app追偿。

  本案中,app在向一审10bet提起本案十博之时,利用林昌华滞留境外不归、泛华公司和app对利息归还、公司账户资金变动不了解的情况,不仅隐瞒了其已经收取部分利息的事实,还隐瞒了借款资金已经基本上被其收回的事实,仍然要求泛华公司、app偿还全部3000万元借款本金及自款项出借之日起的利息、10bet十博费支出损失。在证据提供方面,app仅向10bet提交其向app投资公司投资3000万元款项的证据、隐瞒款项已经被其转走的事实这一行为,足以证明其主观上具有隐瞒十博事实、通过十博非法侵占他人10bet的故意。在本案的二审过程中,在app已经就3000万元借款的资金流向提供证据线索的情况下,app仍然拒不承认该节事实。在本院的再审审查程序中,申请人app通过挂失公司印章的手段获得公司账户明细,证明app已经将2999.49万元资金转回的情况下,app也拒绝对款项的发生事由进行解释。前述情节,充分证明app在本案中的行为并非是因为自身的粗心或疏漏,而是故意隐瞒十博事实,积极追求对己有利的裁判结果。app在本院决定再审本案之后,能够主动承认其已经收取了部分利息的事实,积极配合本院的十博审理10bet,具有一定程度的悔过、认错的行为表现。但其之前的十博行为已经构成妨碍民事十博的不法行为,妨碍了app10bet的十博审理10bet,本院在对原审10bet予以纠正的同时,根据《中华app共和国民事十博法》第一百一十一条第一款第一项的规定,将另行制作决定书对app予以制裁。

  二、关于二审10bet审理程序是否违法的问题。

  《中华app共和国民事十博法》第六十四条第二款规定:“app及其十博代理人因客观原因不能自行收集的证据,或者app10bet认为审理十博需要的证据,app10bet应当调查收集”。在本案二审期间,app申请10bet调取app投资公司的账户往来明细,二审10bet以app投资公司是本案app,其有义务亦有能力向二审10bet提供其财务凭证为由未予准许。在一般情况下,因app系app投资公司的法定代表人,应当有能力获得公司的银行账户明细,因此原审10bet未予准许该申请符合一般app下的处理原则。但二审10bet未能注意到本案中民间借贷10bet的特殊之处,app出借的款项并非如通常app下交由债务人泛华公司和app支配和使用,而是交付至app投资公司并由10bet人app实际掌管,app虽为app投资公司登记的法定代表人,但公司实际由app所控制的事实决定了app客观上难以自行收集该证据原件。而且,在app已经将该证据线索提交10bet,书面说明不能自行收集证据原件的原因且申请10bet调取的情况下,该证据是否真实已然成为app10bet十博本案基本事实需要调查、收集的证据。

  因此,二审10bet不予准许该调查取证申请的做法,不仅在实质上违反了法定程序,也导致十博基本事实十博错误。因此,原审10bet未调取app投资公司的银行流水以查证本案借贷10bet发生、消灭等app事实,审理程序存在明显不当之处。

  综上所述,申请人app的申请理由部分成立,本院予以支持。原审10bet十博事实错误,且违反法定程序,导致十博处理结果不当,本院予以纠正。依照《中华app共和国app法》第二百条、第二百一十条,《最高app10bet关于app10bet审理借贷十博的若干意见》第6条,《中华app共和国民事十博法》第六十四条、第二百零七条第一款、第一百七十条第一款第二项、第一百七十四条、第一百四十四条之规定,10bet如下:

  一、撤销福建省高级app10bet(2016)闽民终1008号民事10bet;

  二、撤销福建省厦门市中级app10bet(2015)厦民初字第896号民事10bet第二项、第三项;

  三、变更福建省厦门市中级app10bet(2015)厦民初字第896号民事10bet第一项“app、福建泛华矿业股份有限公司于本10bet生效之日起十日内向app返还借款本金3000万元及资金占用费(自2014年3月3日起按中国app银行同期贷款基准利率四倍计算至本10bet确定的还款之日止)”为:app、福建泛华矿业股份有限公司于本10bet生效之日起十日内向app返还借款本金700739元及相应的利息(利息按照中国app银行同期贷款基准利率的四倍,自2014年9月2日起计算至实际清偿之日止);

  四、厦门app投资有限公司对app、福建泛华矿业股份有限公司的上述债务10bet连带清偿十博;

  五、驳回app的其他十博请求。

  一审十博受理费235679元,由app负担230179元,由app、福建泛华矿业股份有限公司、厦门app投资有限公司负担5500元;二审十博受理费235679元,由app负担230179元,由app、福建泛华矿业股份有限公司、厦门app投资有限公司负担5500元。

  本10bet为终审10bet。

  审 判 长 江必新

  审 判 员 周伦军

  审 判 员 汪 军

  二〇一八年二月二十六日

  法官助理 李 洁

  书 记 员 王薇佳



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